時価が変動する資産（名義変更と換金）
【ご相談者様の状況】
相続税の申告は必要ありませんでしたが、銀行や証券会社に多数の口座をお持ちでした。
相続税がかからないと言う事に安堵され、各口座の相続手続きを残すのみでした。
【当センターの対応】
弊社での代行手続きをご提案致しましたが、相続人自身が手続きをするという形で相談が終了しました。
ですが、その際にお伝えした一言が良かったと後日ご連絡を頂きました。
【結果】
一言とは・・・銀行はまだしも、証券会社は早めに手続きした方が良いかもしれません。
とお伝えしました。
この要旨は上場株式など時価により価値が変動する資産については、いざ換金しようとした際に時価が下落していると財産を大幅に減らします。
また、相続手続きが済んでいないとそもそも換金できません。
こちらのお宅では、タイミング良く下落局面を迎える前に換金手続きまでできたとのことで喜んで頂けました。
どちらに転んでも良いように、早めに換金を出来る状態にしておくことも重要になってくるかもしれません。
- お客様の声 M･A 様
- 相続というのは人生でそう何度もある事ではないので、普通の人は何もわからなくて不安だと思います。 まごころ相続さんはとても親切にわかりやすく説明して頂け、途中経過なども教えて頂けるので、安心して任せら…
- お客様の声 匿名希望 様
- 分かりやすく親切丁寧に対応頂きスムーズに進める事ができました。 今後の質問にも回答頂き不安が解消しました。
- お客様の声 M･N 様
- 疑問点があれば丁寧に解消してくれ、手続きを終えたときは、安心と感謝の気持ちでいっぱいになりました。相続にあっては専門的知識を必要とすることから、ある程度お任せすると気持ちが楽です。
- お客様の声 M･K 様
- 被相続人の生前から色々相談にのっていただきありがとうございました。 実際に手続きを行う様になってからもアドバイスいただき色々助かりました。
