会社オーナー向け～自社株の贈与により相続税が大きく減額された事案～
ご相談者様の状況
創業37年の会社オーナー様。
そろそろ、ご自身の引退と本格的な事業承継を検討したい。併せ、株以外の所有財産も含めトータルな相続対策をご希望とのこと。
当事務所の対応
一般の資産家の方と異なり、会社のオーナー様の場合、自己の財産に自社株が加わります。
この自社株が換金できるものであれば、それほど厄介ではないのですが、そうできないところが大きな課題になります。
加えて、順調に業歴を重ねてきた会社の株価はかなり高くなります。
早速、株価の試算をしましたが、株価は創業時の約30倍。
その他の個人資産とともに総合的な対策を実施することになりました。
結果
詳細は、書ききれませんので省きますが、株については、もろもろの対策を講じたうえで、相続時精算課税を使った贈与を。
その他の財産も「減らさず下げる」ということを基本に資産の組み換えと分散を図りました。
結果、ご本人が安心できるような状況を作り上げることが出来ました。
事業承継対策は、いわゆる既製品はなく、すべてオーダーメイド。
全てのケースがうまくいくわけではありませんが、良い成果を出すポイントは、正しい現状認識と判断、そして、早期の実行にあります。
- お客様の声 K･M 様
- 初めての事で、どうしたら良いのか分からないと思っていても、親切に1つ1つ説明してくれます。 手続をしている間は、長く感じますが、終わった今は、お願いをして本当に良かったと思っています。
- お客様の声 匿名希望 様
- ・見積、事前の説明が丁寧。 ・準備書類をファイルにまとめていて分かりやすい。 ・打ち合わせや対応にも遺族への心遣いがあり有り難い。 ・アドバイス、質問事項への回答が適切。
- お客様の声 匿名希望 様
- 金融機関の紹介 親切に対応してくださりありがたく思います。
- お客様の声 W･Y 様
- 日頃から相続に関心をもち、家族との話し合いや基礎知識の涵養と併せて疑問点をもつことで、実際の手続においてもよりスムーズな対応を受けることができると思います。
