時価が変動する資産（名義変更と換金）
【ご相談者様の状況】
相続税の申告は必要ありませんでしたが、銀行や証券会社に多数の口座をお持ちでした。
相続税がかからないと言う事に安堵され、各口座の相続手続きを残すのみでした。
【当センターの対応】
弊社での代行手続きをご提案致しましたが、相続人自身が手続きをするという形で相談が終了しました。
ですが、その際にお伝えした一言が良かったと後日ご連絡を頂きました。
【結果】
一言とは・・・銀行はまだしも、証券会社は早めに手続きした方が良いかもしれません。
とお伝えしました。
この要旨は上場株式など時価により価値が変動する資産については、いざ換金しようとした際に時価が下落していると財産を大幅に減らします。
また、相続手続きが済んでいないとそもそも換金できません。
こちらのお宅では、タイミング良く下落局面を迎える前に換金手続きまでできたとのことで喜んで頂けました。
どちらに転んでも良いように、早めに換金を出来る状態にしておくことも重要になってくるかもしれません。
- お客様の声 K･M 様
- 初めての事で、どうしたら良いのか分からないと思っていても、親切に1つ1つ説明してくれます。 手続をしている間は、長く感じますが、終わった今は、お願いをして本当に良かったと思っています。
- お客様の声 匿名希望 様
- ・見積、事前の説明が丁寧。 ・準備書類をファイルにまとめていて分かりやすい。 ・打ち合わせや対応にも遺族への心遣いがあり有り難い。 ・アドバイス、質問事項への回答が適切。
- お客様の声 匿名希望 様
- 金融機関の紹介 親切に対応してくださりありがたく思います。
- お客様の声 W･Y 様
- 日頃から相続に関心をもち、家族との話し合いや基礎知識の涵養と併せて疑問点をもつことで、実際の手続においてもよりスムーズな対応を受けることができると思います。
